12大事件でよむ現代金融入門-書籍レビュー

歴史を通して、今後の危機に備えるための学びが得られる本

1970年代のニクソンショック以降の大きな出来事(新興国危機、リーマンショック、ユーロ危機など)から、金融・投資システムの背景と歴史について解説されている本です。

著者は冒頭で、現在金融を理解するうえで、ニクソンショック以降の金融事象が重要だと述べています。その理由として、「金融セクターの資産や負債が急拡大」、「証券化などの金融技術の発展」を挙げています。それらが現在金融の特徴である「危機発生のインターバルが短くなっていること」と「影響の波及経路がわかりずらくなっている」と指摘しています。読み進めると、それらの中身をより理解することができ、経済の仕組みについても学ぶことができます。今後も起こるであろう金融・経済危機に備えて、どのように視野や洞察力を持つべきなのか、学びを得ることができます。

内容の濃い本ですが、わかりやすい構成と解説があるので、読みやすい良書です。グラフや図も多いので、内容の理解を促します。一方で、グラフや図が示されているとき、出典の記載が少ないため、情報の精度が不明なことがあります。

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 ◆ 得られる知見キーワード

金融の歴史、暴落の要因、金融システムの脆弱点

 ◆ 目次一覧

第1章 ニクソン・ショックの衝撃    -現代経済が“金離れ”したとき
第2章 中南米危機にみる累積債務問題の重石    -原油が世界をかき回す
第3章 プラザ合意の落とし物    -強いドルはアメリカの国益?
第4章 ブラック・マンデーの悪夢    -リスク・マネジメントの始まり
第5章 日本のバブル崩壊による痛手    -邦銀の凋落がはじまった
6章 ポンド危機で突かれた欧州通貨制度の綻び    -ヘッジファンドの台頭と通貨制度の脆弱さ
第7章 P&Gなど事故多発…デリバティブズの挫折    -金融工学の暴走とリーマン危機への伏線
第8章 アジア通貨危機で再び新興国の連鎖破綻    -新興国リスクとドル依存体制の限界
第9章 ITバブル崩壊の狂騒    -「ニュー・エコノミー」という幻想と変貌する金融機関
第10章 リーマン危機に連なる“ゲーム”    -アメリカ型金融モデルの崩壊
第11章 ギリシャ財政不安でユーロ絶体絶命    -ユーロ圏の南北問題と問われつづける共同体理念
第12章 終わらないフラジャイル・ワールド    -次なる震源地はどこだ?

 ◆ 著者プロフィール

倉都 康行氏:RPテック代表取締役、産業ファンド投資法人執行役員、セントラル短資FX株式会社 監査役などを兼務
1955年生まれ。東京銀行で国際資本市場業務に携わり、バンカース・トラスト、チェースマンハッタンのマネージングディレクター、RPテック株式会社を設立。

他書籍:危機の資本システム――世界同時好況と金融暴走リスク (2018)、地政学リスク―――歴史をつくり相場と経済を攪乱する震源の正体(2016)、12大事件でよむ現代金融入門(2014)、金融史の真実: 資本システムの一〇〇〇年 (2014)など多数

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地域金融のあしたの探り方 -書籍レビュー

 地方金融と地方経済の今後を考えるための本

前半は、地方銀行や信用金庫のことを中心に、社会環境や金融機関の収益性などの観点を丁寧に考察し、必要な経営モデルを模索しています。地域毎の預金額や人口移動、金融機関の預貸ギャップや費用などが分析されています。後半は、地域の経済の現状が分析されています。産業ごとの特徴から重視するべき産業の選び方や、地方の施策について考察されています。

地域ごとの経済力を考えるうえでも、分析の手法を学ぶうえでも、とても参考になる良書です。実データを用いて説明されており、事実性と専門性がある本だと感じられます。

統計や経済の探り方に関心がある方や、地方の今後に関心がある方へおすすめできる本です。一方で、解説が少ないため、統計分析を理解するのは難しく、本に書かれていること以上のことを読み取るのは難しいです。ただし、統計の濃密な本にしては文系でも読みやすい内容になっており、ある程度の理解を深めることができます。

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 ◆ 得られる知見キーワード

地方銀行、地方創生、各地域の経済の測り方

 ◆ 目次一覧

第I部 あしたの地域金融市場の見立て方
1. 人口減少は預貸ギャップを拡大し地方市場を蝕む
2. 社会移動の奔流は急速な市町村格差を促す
第2部 あしたの地域金融機関のつくり方
3. 地域銀行の最終解は合併か独自モデルかの二者択一
4. 信用金庫は個別の多様化とシステムとしての見直し
第3部 あしたの地域経済の育み方
5. 視点を変えた枠組み─ILO産業分類と7つの基本軸
6. アウトバウンドとインバウンドへ資源を振り向けろ─総合戦略策定検証
7. 地方創生に向けた自治体と地域金融機関への宿題

 ◆ 著者プロフィール

大庫直樹氏: ルートエフ株式会社 代表取締役、金融庁 参与、同志社大学 非常勤講師、広島県 特別参与
1962年生まれ。マッキンゼー・アンド・カンパニーに入社、海外オフィス勤務を経て、パートナーとしてリテールバンキング・プラクティスのリーダー。GEコンシューマー・ファイナンス(株)の執行役員。ルートエフ株式会社を設立、大阪府や市の特別参与、現職

著書:地域金融のあしたの探り方 (2016)、あしたのための銀行学2 (2013)、人口減少時代の自治体経営改革(2013)、あしたのための「銀行学」入門(2009)など

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「世界金融危機」のカラクリ -書籍レビュー

 世界経済や金融状況をデータを使って複眼的に読み解く

「貿易収支」や「政府残高」、「通貨価値」などのデータを使い、世界の経済・金融状況を読み解く方法について解説されている本です。データを見るときに、他のデータを使って複眼思考で見ることの重要性が書かれています。報道での目を引く見出しやコメントをただ鵜呑みにせず、中身をしっかりと見ることの重要性が理解できます。また、ページ数は多くなく、細かい数式も無いので、わかりやすくて読みやすい本です。

Kindle Unlimitedでも読むことができます。(2018年12月現在)

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 ◆ 得られる知見キーワード

複眼思考、貿易収支(国際収支統計)の構造、政府債務残高の見方、国際通貨の見方、若年失業率からの将来性など

 ◆ 目次一覧

1. 借金をしながら金利を稼ぐ米・英・仏のフシギ
「フロー」と「ストック」の複眼思考
2. アメリカは「超巨大投資ファンド」だった!?
「直接投資」と「証券投資」の複眼思考
3. スペイン・ギリシャ…欧州諸国の危機は、いったい何が問題なのか?
「政府の借金」と「国全体の対外的な借金」の複眼思考
4. おカネの流出より、ギリシャ人の流出のほうが深刻?
「資本移動」と「労働移動」の複眼思考
5. 共通通貨ユーロが債務危機をさらに深刻にするメカニズム
「ユーロ圏外」と「ユーロ圏内」の複眼思考
6. 円高を気にすべきは「対米ドル」ではなく「対ウォン」だった
「名目対米ドル円相場」と「実質実効円相場」の複眼思考
7. 世界金融危機の本質を理解したら、日本の進むべき道がみえてきた
「経常収支」と「資本収支」の複眼思考

 ◆ 著者プロフィール

吉本佳生氏:エコノミスト 、著述家
1963年生まれ。住友銀行勤務を経て、名古屋市立大学大学院経済学研究科満期退学。広島市立大学国際学部専任講師、南山大学経済学部准教授、関関西大学会計専門職大学院特任教授を経て現職。著書多数。

他著書:マーケティングに使える「家計調査」 世界最大の消費者ビッグデータは「宝の山」だ (2017)、L70を狙え! 70歳以上の女性が消費の主役になる (2014)、暗号が通貨になる「ビットコイン」のからくり (2014)、ニュースと円相場で学ぶ経済学 (2014)など

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