12大事件でよむ現代金融入門-書籍レビュー

歴史を通して、今後の危機に備えるための学びが得られる本

1970年代のニクソンショック以降の大きな出来事(新興国危機、リーマンショック、ユーロ危機など)から、金融・投資システムの背景と歴史について解説されている本です。

著者は冒頭で、現在金融を理解するうえで、ニクソンショック以降の金融事象が重要だと述べています。その理由として、「金融セクターの資産や負債が急拡大」、「証券化などの金融技術の発展」を挙げています。それらが現在金融の特徴である「危機発生のインターバルが短くなっていること」と「影響の波及経路がわかりずらくなっている」と指摘しています。読み進めると、それらの中身をより理解することができ、経済の仕組みについても学ぶことができます。今後も起こるであろう金融・経済危機に備えて、どのように視野や洞察力を持つべきなのか、学びを得ることができます。

内容の濃い本ですが、わかりやすい構成と解説があるので、読みやすい良書です。グラフや図も多いので、内容の理解を促します。一方で、グラフや図が示されているとき、出典の記載が少ないため、情報の精度が不明なことがあります。

※画像はamazonのリンクです

 ◆ 得られる知見キーワード

金融の歴史、暴落の要因、金融システムの脆弱点

 ◆ 目次一覧

第1章 ニクソン・ショックの衝撃    -現代経済が“金離れ”したとき
第2章 中南米危機にみる累積債務問題の重石    -原油が世界をかき回す
第3章 プラザ合意の落とし物    -強いドルはアメリカの国益?
第4章 ブラック・マンデーの悪夢    -リスク・マネジメントの始まり
第5章 日本のバブル崩壊による痛手    -邦銀の凋落がはじまった
6章 ポンド危機で突かれた欧州通貨制度の綻び    -ヘッジファンドの台頭と通貨制度の脆弱さ
第7章 P&Gなど事故多発…デリバティブズの挫折    -金融工学の暴走とリーマン危機への伏線
第8章 アジア通貨危機で再び新興国の連鎖破綻    -新興国リスクとドル依存体制の限界
第9章 ITバブル崩壊の狂騒    -「ニュー・エコノミー」という幻想と変貌する金融機関
第10章 リーマン危機に連なる“ゲーム”    -アメリカ型金融モデルの崩壊
第11章 ギリシャ財政不安でユーロ絶体絶命    -ユーロ圏の南北問題と問われつづける共同体理念
第12章 終わらないフラジャイル・ワールド    -次なる震源地はどこだ?

 ◆ 著者プロフィール

倉都 康行氏:RPテック代表取締役、産業ファンド投資法人執行役員、セントラル短資FX株式会社 監査役などを兼務
1955年生まれ。東京銀行で国際資本市場業務に携わり、バンカース・トラスト、チェースマンハッタンのマネージングディレクター、RPテック株式会社を設立。

他書籍:危機の資本システム――世界同時好況と金融暴走リスク (2018)、地政学リスク―――歴史をつくり相場と経済を攪乱する震源の正体(2016)、12大事件でよむ現代金融入門(2014)、金融史の真実: 資本システムの一〇〇〇年 (2014)など多数

※画像はamazonのリンクです

金融の世界史 -書籍レビュー

 金融に関する歴史をわかりやすく理解できる本

金融に関する歴史と背景についてわかりやすく説明されている書籍です。古代から現代までの様々な事象に広く簡単に触れられています。最初は古代の貨幣や金利などの内容から、大航海時代や東インド会社などの金融の話題へと移ります。後半は1800年代から現代のアメリカやヨーロッパ、日本の金融市場に関する話題になります。グラフなどのデータを用いて説明されているので、わかりやすい内容にまとめられています。

後半の話題は興味深く、資金調達から見た日露戦争・太平洋戦争、投資信託の盛衰などが簡潔にまとめられています。また、アリストテレスの財獲得術や大暴落とチャップリンの「街の灯」の話など、経済や金融に関する小話も多いので、小話好きの方にとってもおすすめです。

難点としては、時代や場所が前後する場合や、話題も逸れる場合があるので、それぞれの事前知識が無いと読みづらく感じることがあります。また、後半になるにつれ、現代の専門用語が多くなります。ですが、全体としては時系列に順序立てられているので、読みづらいときは、わかりづらい点は飛ばし読みしても全体像を理解することができます。

※画像はamazonのリンクです

 ◆ 得られる知見キーワード

金融の歴史、ヨーロッパの金融、現代の金融市場、金融商品の始まり

 ◆ 目次一覧

1.金利も銀行もお金より先にあった
2.貨幣の幻想
3.アリストテレスの考え方
4.中世の宗教と金融
5.大航海時代
6.東インド会社と取引所
7.国債と保険の始まり
8.ミシシッピ会社と南海会社
9.アムステルダムからロンドンへ
10.イギリスからアメリカへ
11.戦争と恐慌と
12.大戦前後の日本の金融市場
13.戦後からニクソン・ショックまで
14.日本のバブル形成まで
15.投資理論の展開

 ◆ 著者プロフィール

板谷 敏彦氏: ライター、講師
1955年生まれ。石川島播磨重工業の船舶部門を経て、日興証券、クレディ・アグリコル・インドスエズおよびドレスナー・クラインオート・ワッサースタイン等でマネージング・ディレクター、みずほ証券株式本部営業統括、2006年に投資顧問会社であるルート・アセット・マネジメント設立。

著書:日本人のための第一次世界大戦史 世界はなぜ戦争に突入したのか(2017)、金融の世界史: バブルと戦争と株式市場(2013)、日露戦争、資金調達の戦い―高橋是清と欧米バンカーたち(2012)

※画像はamazonのリンクです

金融がわかれば世界がわかる -書籍レビュー

 英国から米国への金融覇権の変遷から、これからの金融の展望まで

前半は、英国ポンドという基軸通貨誕生と米国ドルの基軸通貨化・為替変動システムの時代の歴史的な事象が書かれており、後半は、10~20年内の金融変遷と新しい技術による展望が書かれております。後半は最近の事柄になるため、それぞれの事象に対して筆者の考えが主に書かれている印象であり、賛否があると思います。260ページほどの書籍であるため、それぞれの事象について詳しく書かれてはいませんが、歴史の流れを大きい視点で読む上ではわかりやすい本です

国力や経済活動にとって、金融システムの発展と主導権というものが必須のものであることが理解できます。また、歴史を学ぶと、現在のお金の支払い方(決済)や運用方法も歴史は浅く、国によって異なり、常に変化を続けているものだと再認識させられます。

 

※画像はamazonのリンクです

 ◆ 得られる知見キーワード

基軸通貨、米ドル覇権、為替変動システム、中央銀行、現代の金融

 ◆ 目次一覧

1. 英国金融の興亡
2. 米国の金融覇権
3. 為替変動システムの選択
4. 変化する資本市場
5. 課題に直面する現代の金融力

 ◆ 著者プロフィール

倉都 康行氏:RPテック代表取締役、産業ファンド投資法人執行役員、セントラル短資FX株式会社 監査役などを兼務
1955年生まれ。東京銀行で国際資本市場業務に携わり、バンカース・トラスト、チェースマンハッタンのマネージングディレクター、RPテック株式会社を設立。

他書籍:危機の資本システム――世界同時好況と金融暴走リスク (2018)、地政学リスク―――歴史をつくり相場と経済を攪乱する震源の正体(2016)、12大事件でよむ現代金融入門(2014)、金融史の真実: 資本システムの一〇〇〇年 (2014)など多数

※画像はamazonのリンクです