竹田和平という人物をご存知でしょうか？実業家でもあり、作家でもありますが、個人投資家としても大成功した方です。「竹田和平の人生訓」という本はベストセラーになった事もあるので、もしかしたら書店で見かけた事がある方も多いかもしれません。また、竹田和平氏は個人投資家として上場企業100社以上もの大株主になり、「日本一の個人投資家」と呼ばれたこともあります。
それ以外にも
・タマゴボーロを大ヒット商品にする
・和製ウォーレンバフェットと呼ばれる
・日本初の総合レジャーセンターを設立
など投資の世界に限らず様々な分野で活躍した方です。
数年前に亡くなってしまいましたが、晩年には日本の国家財政を黒字にする為、経営者・投資家が共に学び合う活動も行い、最後まで経済分野の第一線で活躍していました。
そして「和製ウォーレンバフェット」とも呼ばれていた事もあり、たくさんの投資に関する名言や手法をこの世に残しました。
今回は竹田和平氏その人に焦点を当て、投資に関わる名言から略歴、竹田和平の投資手法について紹介していきます。
- 日本の実業家、投資家であり、たまごボーロなどを製造する「竹田製菓」を設立した
- 上場企業100社以上の大株主となり、所有株式の時価総額は100億円以上となった
- 目次
- 生い立ち
- 投資スタイルとは
- 投資の格言
- もっと詳しく知る方法
竹田和平氏の略歴
1933年、竹田和平氏は愛知県名古屋市で誕生しました。少年時代には農業を体験し、1952年に竹田製菓を父と共に設立。主な事業内容は「タマゴボーロ」の大量生産でした。この記事を読んでいる方も一度は見た事がある、もしくは実際に食べた事がある方も多いのではないでしょうか？その後、1955年に北海道の札幌で独立。1970年には日本初のレジャーセンターを作り、1986年には愛知県の犬山市にテーマパークを開設しました。その後も歴史人物館を作るなど、様々な面で精力的に活動を行っていました。
このように事業家としての顔を持つ一方竹田氏は「日本の和製バフェット」という異名を持っていました。それもそのはずで、竹田和平は100社以上の上場企業に投資を行っており、トレーダーの資産ランキングでもトップを獲った事があります。
保有していた株式は時価総額で100億円、配当金も1億円を超えていたとまで言われており、実際に保有していた株式は有名どころで「インターニックス」「高千穂交易」「SPK」などが挙げられます。もちろん今紹介した株式以外にも多くの株式を保有していました。
元々は大企業の株式を中心に購入していた竹田和平でしたが、株式を保有していた大企業が倒産した影響から中小企業の株も合わせて購入するようになります。
このシフトチェンジによって、竹田和平は一気に大投資家への階段を登っていきます。
竹田氏の目利きで選ばれた中小企業の株価は軒並み上昇、その結果資産を一気に増やすことへ繋がりました。
このように投資家としても成功を掴んだ竹田和平氏でしたが、この成功の裏には竹田氏独自の株の選び方がありました。
竹田和平氏の投資手法と実績
竹田和平氏が投資先を選ぶ際、どのような判断基準で株式を購入していたのかを、その投資手法とその結果について紹介していきます。
割安な株式
竹田氏はPERとPBRから割安かどうかを判断して投資を行う事が多かったようです。どちらも個人投資家の世界では普及してきた指標の2つですが、まずPERは業界平均よりも低い会社を投資の判断基準としていたようです。よくPERは15倍以下が割安だと判断される事も多いですが、竹田氏はその「業界内」の平均から見て割安かどうかで判断していました。
一方、PBRは1倍以下が投資の判断基準だったようです。
つまり、竹田氏の投資手法の根幹としては「割安銘柄」に対して投資を行っていくスタイルだった事が分かります。
自己資本率が高い企業
割安な銘柄である事に加え、自己資本率が高い企業へも投資をしていました。
理由としては、自己資本率が高い企業であれば、新規事業などの新しい事にチャレンジができることが理由です。逆に、自己資本率が低いと、新たな事業ができず成長に繋がりません。
その為、自分が投資をしようと考えている企業の自己資本率はチェックし投資をしていたようです。
四季報が中心
これは驚くべき事ですが、竹田和平氏が株式へ投資をする際に参考としていた情報は「四季報」だけでした。現在投資の情報は巷に溢れていますが、竹田氏は四季報一本。
理由としては、情報が多すぎると迷ってしまう事、また伝統のある四季報スタッフが集めた情報を信頼するだけで十分だという考えを持っています。もちろん投資をする為に最低限情報は必要です。ですが、あまりにも多くの情報を取り入れてしまうと投資判断も狂ってしまうので、自分が最も必要だと思う情報を利用するのが大事だという事でしょう。
過去の売上高の伸び率
最後に、竹田氏は売上の伸び率が高い企業に投資をしていました。「売り上げが伸びている」＝「成長率」だとも考えており、この2つは比例していると考えていたようです。それに加え、利益の伸びも上昇していけば自ずと投資家からの期待も集まります。結果として株価の上昇にも繋がると考えていました。
投資の格言
竹田和平氏の投資手法にも通じる投資の格言を紹介します。
- 経営者がお役所感覚だったり、天下り感覚だったりするような会社には、ぜったいに投資してはダメだなと実感しましたね。
出典：日本一の大投資家・竹田和平が語る旦那的投資哲学 花のタネは真夏に播くな - たとえば、その会社が大きいからとか、流行っているからという理由で投資をするのではなく、その会社が得意なこと、好きなことで人を喜ばせよう、世の中を幸せにしよう、人の役に立とうという気持ちが見える企業を応援する気持ちで投資をすることに決めている。
出典：竹田和平「花咲かじいさんが教える「人」と「お金」に愛される特別授業」 - では、どんな会社を選ぶのが良いかということになりますが、僕は、会社の大株主欄に個人投資家の名前が多くあるような会社の方が良いように思います。
そういう会社は、個人投資家をきちんと優遇してくれる会社だと思えるからです。
出典：日本一の大投資家・竹田和平が語る旦那的投資哲学 花のタネは真夏に播くな - 「ところが、『会社四季報』だけで十分なんですよ。『会社四季報』というのは、長年続いてきた本でしょう。
もしも情報や予想を大きく間違えてしまったら、すぐに結果が判明してしまいます。
出典：日本一の大投資家・竹田和平が語る旦那的投資哲学 花のタネは真夏に播くな - あれ、投資の哲学なんて単純です。割安なものを買わなくては、ぜったいに成功しないのですから。
出典：日本一の大投資家・竹田和平が語る旦那的投資哲学 花のタネは真夏に播くな
竹田和平氏を詳しく知る方法
竹田和平氏について更に深く知るための書籍を紹介します。
書籍：日本一の大投資家・竹田和平が語る旦那的投資哲学 花のタネは真夏に播くな
多くの竹中氏のインタビューから構成された書籍です。第三者の視点でまとめられており、竹中氏の投資の神髄を知ることができます。
書籍：花咲かじいさんが教える「人」と「お金」に愛される特別授業
人に愛され、一生お金に困らず、心豊かに生きていくための秘訣について記載されています。実際にそれらを実践してきた竹中氏の哲学を知ることができます。
まとめ
竹田和平氏は個人投資家としてもかなり目立っていた事から、一風変わった投資をしているのかと思いきや、むしろとてもシンプルな手法でした。割安な銘柄を選ぶ事、そして情報は四季報だけだったという事から無駄な情報をできる限り排除して投資を行っていた事が分かります。
現在、投資の情報はインターネットで調べれば膨大な量が出てきますが、自分が本当に大事だと思った情報だけに集中して投資を行っていく事が投資を行う上で大事なのかもしれません。